Waarom heeft een casino een AML beleid?
Kansspelen bewegen veel geld, en daarom zijn ze een aandachtsgebied voor geldwassen en terrorismefinanciering. Ons AML beleid zorgt ervoor dat wij weten met wie wij zaken doen, waar het geld vandaan komt en waar het heen gaat. Daarmee beschermen wij onze spelers tegen misbruik, houden wij onze vergunning in stand en voorkomen wij dat ons platform voor doeleinden wordt gebruikt die er niet bij horen. De regels komen uit internationale richtlijnen en uit de eisen van onze vergunninggever, en wij passen ze consequent toe, ook bij kleinere bedragen.
Welke controles voeren wij uit bij een nieuw account?
Bij registratie vragen wij een e-mailadres en wachtwoord, en verificatie volgt bij je eerste uitbetaling. Dan vragen wij een identiteitsbewijs via een beveiligde upload en bij grotere bedragen een adresverificatie met een recent bankafschrift of energierekening. Ons compliance team beoordeelt documenten binnen 24 uur, vaak sneller. Wij controleren ook of je naam niet op sanctielijsten voorkomt en of er aanwijzingen zijn dat het account op iemand anders werkt. Alles wat wij nodig hebben, staat op onze hulppagina beschreven.
Wanneer vragen wij naar de bron van fondsen?
Bij stortingen of uitbetalingen boven €2.000 kunnen wij vragen hoe je het bedrag hebt verkregen, bijvoorbeeld met een salarisstrook, een fiscale aangifte of een verkoopbewijs. Dat is geen wantrouwen maar een verplichting die bij onze licentie hoort. Wij bewaren de documenten versleuteld en gebruiken ze uitsluitend voor compliance. Wie niets te verbergen heeft, merkt van deze controles in de praktijk weinig: meestal volstaat één document en is de zaak binnen enkele uren afgerond.
Hoe behandelen wij crypto transacties?
Crypto routes zoals Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether en USD Coin lopen bij ons via geautomatiseerde ketenanalyse. Wij controleren of de afzonderlijke adressen betrokken zijn bij dubieuze activiteit, zoals mixers, darknet marktplaatsen of sanctioneerde adressen. Bij een alarm pauzeren wij de transactie en vragen wij uitleg over de herkomst. Ook wanneer je in dezelfde stablecoin stort en opneemt, passen wij deze controles toe. Zo bewaken wij de herkomst van bedragen die via onze crypto routes lopen.
Welke transacties rapporteren wij?
Wij doen een melding bij de betreffende autoriteiten wanneer een transactie of een patroon een redelijk vermoeden van geldwassen oproept. Dat betekent niet dat elke grote storting gemeld wordt, maar wel dat afwijkende patronen, zoals snelle in- en uitbetalingen zonder echte speelactiviteit, of stortingen van een rekening die niet op jouw naam staat, een melding kunnen uitlokken. Wij mogen jou niet vertellen wanneer een specifieke melding is gedaan, omdat dat het onderzoek in gevaar kan brengen. Ons team handelt altijd conform de wet, zonder uitzonderingen.
Hoe bewaken wij speelgedrag in relatie tot AML?
Naast financiële controles monitoren wij patronen die op laundering wijzen, zoals het herhaaldelijk storten en direct opnemen zonder te spelen, het gebruik van meerdere accounts, of het aanvragen van uitbetalingen bij een niet-bewezen bron. Onze systemen markeren dergelijke patronen en ons team onderzoekt ze handmatig. Bij een terechte verdenking houden wij de uitbetaling in tot het onderzoek is afgerond, en wij horen jou altijd vóór wij tot een besluit komen. Eerlijke spelers merken hier in de praktijk niets van.
Hoe trainen wij ons team op AML?
Onze compliance medewerkers volgen regelmatig bijscholing over de nieuwste signalen en richtlijnen, en ook supportteamleden die geen directe AML rol hebben, leren verdachte patronen herkennen. Jaarlijks doorlopen alle medewerkers die met transacties of spelerscontact werken een nascholing over de nieuwe eisen en casussen. Daarnaast werken wij met externe auditors die periodiek onze procedures toetsen. Zo blijft ons beleid praktisch en actueel in plaats van een document in een la.
Hoe lang bewaren wij gegevens?
Wij bewaren identiteitsgegevens, transactiegegevens en communicatie die relevant is voor AML ten minste vijf jaar na de laatste transactie, conform de gangbare norm. Na die periode verwijderen of anonimiseren wij de gegevens. Binnen die periode kunnen autoriteiten op verzoek inzicht vragen in de documenten die wij bewaren. Jouw rechten op inzage, correctie en verwijdering blijven gelden voor de gegevens die niet onder de wettelijke bewaarplicht vallen, zoals op onze privacy pagina staat beschreven.
Wat mag jij van ons verwachten?
Wij behandelen jouw gegevens met discretie. Communicatie over controles is helder en zonder oordeel. Wij vragen nooit meer documenten dan de wet vereist, en wij leggen altijd uit waarom wij iets vragen. Bij een pauze op een uitbetaling sturen wij direct een bericht, zodat je nooit onwetend blijft. Bij een terechte verdenking volgt een gesprek, geen onmiddellijke sluiting. Ons doel is niet om spelers te wantrouwen, maar om misbruik een stap voor te blijven en de omgeving voor iedereen veilig te houden.
Hoe verhoudt AML zich tot verantwoord spelen?
AML en verantwoord spelen zijn twee kanten van dezelfde verantwoordelijkheid. De ene richt zich op de veiligheid van het geld dat door ons platform stroomt, de andere op de bescherming van de speler. Beide vereisen systematische monitoring, beide vereisen dat wij ingrijpen wanneer het patroon ongezond wordt. Onze hulpafdeling ziet de speler als mens, niet als dossier, en handelt op basis van de eerlijke vraag in plaats van de vooraf vastgestelde regel. Meer over de tools die je inzet staat op de pagina over verantwoord spelen.